השם השתנה, אבל האחריות דומה מאוד
התפקיד ידוע גם כמנהל חשבון, נציג רשום ויועץ פיננסי.
פרטים, אחריות והתמחות
חזרה בימים שבהם יועצים פיננסיים היו נפוצים בחברות שירותים פיננסיים, חובות העבודה שלהם היו דומים למה שהם היום. כל זה באמת השתנה הוא הכותרת.
יועצים פיננסיים לייעץ ללקוחות על הזדמנויות השקעה זה דורש להישאר עד לרגע עם תנודות בשוק. הם צריכים להיות אנשי מכירות מצוינים, למכור את עצמם, את החברות שלהם ואת רעיונות ההשקעה שלהם.
כמה יועצים פיננסיים לשרת רק אנשים אחרים משרתים רק עסקים כגון רשתות קמעונאיות או מוסדות.
חבילות פיצויים
פיצוי הוא בדרך כלל על ידי עמלה, אבל כמה יועצים פיננסיים גם להרוויח משכורות והם גם פיצוי באמצעות תוכניות בונוס שיתוף רווחים.
בסך הכל, לשלם יכול לנוע בין מעט כמו $ 36,000 בשנה עבור מי הם רק מתחיל ולא הקימו עדיין בסיס לקוחות משמעותי כלפי מעלה של 170,000 $ בשנה עבור יועצים מנוסים יותר.
כמו ברוב המקצועות, הפיצויים נוטים לגדול עם הגודל והיציבות של החברה עם פיצוי ממוצע נופל בשכונה של כ 57,000 $ בכל החברות.
התפקיד דורש מסירות ומחויבות זמן משמעותי. רוב היועצים הפיננסיים עובדים מעל 50 שעות בשבוע ועובדים 80 שעות בשבוע הוא לא נדיר.
היסטוריה קטנה
רוב חברות הברוקראז 'המובילות בתחום ניירות הערך השיקו את מה שהיום ייקרא מיתוג מחדש של משרה זו עד לשנות השמונים. הם ביקשו לשדרג את הדימוי שלה ואת הכותרת "יועץ פיננסי" היתה בחירה פופולרית בחברות רבות.
המטרה היתה להחליף את התמונה הישנה של איש המכירות מונחה העסקה עם אחד חדש של מאומן פיננסי מקצועי אשר הציע ייעוץ השקעות ערך ללקוחות.
"יועץ פיננסי" החל לצבור פופולריות בתחילת שנות ה -90 כתרגיל נוסף של מיתוג מחדש. חברות רבות האמינו כי כותרת זו העבירה את התמונה שהם רוצים הפרויקט אפילו יותר מאשר "יועץ פיננסי". זה נראה אבולוציה ברורה בהתחשב בכך תפקיד הייעוץ היה חלק מרכזי של "יועץ" התמונה.
מריל לינץ '
מעניינת, מריל לינץ ', המובילה בשוקי ניירות הערך הקמעונאיים , היתה האחרונה מבין החברות הגדולות שעשו שינוי זה. מחלקת הציות שלה היתה חזקה מאוד, וזהירה מאוד באותם ימים.
מריל לינץ 'חשש כי השימוש בכותרת "יועץ פיננסי" עלול להיות בעל השלכות משפטיות ורגולטוריות חמורות, תוך רמז לכך שהבעלים של אותה כותרת יהיו כפופים לתקני נאמנות מחמירים יותר.
תקן ההתאמה רופף באופן מסורתי הדריך את הפעולות של ברוקרים, מנהלי חשבונות, ונציגים רשומים.
ואכן, פרסומים עסקיים ופיננסיים שונים כגון "וול סטריט ג'ורנל", "בארונ'ס" ו"פורבס "העריכו באופן קבוע כי כותרת היועץ הפיננסי נשאה משמעות כזו. התקשורת קראה לתקן נאמנות שיוטל על בעליו.
כפי שהתברר, הפחדים של מריל התבררו כבלתי מבוססים, ובסופו של דבר שינו את יועציה הפיננסיים כיועצים פיננסיים.
כמקור לבלבול נוסף, הייעוץ הפיננסי Chartered (ChFC) הייעוד הוא אישורים למתכננים פיננסיים .