מה יועץ פיננסי קריירה הם הכל על
למרות המונח יועץ פיננסי כבר בשימוש כללי מאז תחילת 1990, זה לא בלי מחלוקת.
מבקרים רבים עדיין טוענים כי היא מרמזת על עמידה בתקן נאמנות קפדנית הדורש לפעול לטובת האינטרסים של הלקוחות, ולא תקן ההתאמה פחות מחמירים כי באופן מסורתי מחייב ברוקרים. מריל לינץ ' , למשל, היה בין האחרונים של החברות הגדולות לאמץ את המונח, כולו בשל החשש הזה של המחלקה המשפטית שלה ציות , שהיה מאוד שמרני באותה עת.
חיפוש משרות: השתמש בכלי זה כדי לחפש את מקומות העבודה הנוכחיים בשדה זה.
פרטים נוספים על העבודה
עבור אלה המבקשים מידע מעבר לרמה המבוא, באתר זה מדריך כולל מספר מאמרים אחרים כי לחקור קריירה יועץ פיננסי ונושאים קשורים בפירוט רב יותר. מאמרים אלה מאורגנים בקטגוריות אלה:
- פיתוח קריירה ליועצים פיננסיים
- פיתוח יעוץ ליועצים פיננסיים
- סוגיות שירות לקוחות עבור יועצים פיננסיים
- מוצרי השקעה
- אסטרטגיות השקעה
- כלכלה התנהגותית
- רעיונות עבור לקוחות עסקיים קטנים
באופן מסורתי, תפקידו של יועץ פיננסי מעורב קנייה ומכירה של ניירות ערך (כגון מניות ואג"ח) מטעם לקוחות. השינוי בשמות המתוארים לעיל אמור לשקף את העובדה שבמקום להתמקד בעיקר בעסקאות, יועצים פיננסיים צריכים להיות דומים יותר ליועצי השקעות ולמתכננים פיננסיים, אשר נוקטים בראייה הוליסטית את הצרכים והמטרות הכספיים של לקוחותיהם.
כמו כן נעשה שימוש בגרסאות אחרות בכותרת, כגון יועץ לניהול עושר , ולעתים אף מציין יועץ פיננסי בעל הכשרה, אישורים ו / או ניסיון נוסף.
התמחות
כמה יועצים פיננסיים מתמקדים בשירות לקוחות פרטיים או קמעונאיים ואחרים להתרכז לקוחות עסקיים או מוסדיים . כמה חברות ניירות ערך מעדיפים כי יועצים פיננסיים מתמחים בצורה זו, אחרים להשאיר את זה יועצים בודדים לבחור כל שילוב של לקוחות שהם מעדיפים. לקוחות עסקיים הדורשים ייעוץ ושירותים מיוחדים (כגון בניהול הון חוזר או בהלוואות עסקיות) עשויים להעדיף יועצים פיננסיים עם ידע מפורט בתחומים אלו.
תפקידים ואחריות
יועצים פיננסיים מייעצים ללקוחות על הזדמנויות השקעה, עולה בקנה אחד עם הצרכים של אלה, מטרות וסובלנות לסיכון. העבודה דורשת שמירה על השווקים הפיננסיים, מעקב שוטף אחר ההשקעות הספציפיות בתיקי הלקוחות, והעמדתן על אסטרטגיות השקעה חדשות וכלי השקעה. היועצים הפיננסיים חייבים להיות בטוחים לגבי קבלת החלטות תחת אי וודאות תחת לחץ זמן קיצוני, יש אנשים מצוינים ומיומנויות תקשורת, ויודעים איך להתמודד עם כישלון ועם לקוחות לא מרוצים.
ההצלחה תלויה מאוד ביכולת המכירות, הן ברכישת לקוחות חדשים והן בהשקעת רעיונות להשקעה ללקוחות קיימים. שירות לקוחות, ציות וניהול בפועל הם נושאים משולבים היטב עבור יועצים פיננסיים.
יועצים פיננסיים יכולים לשפר באופן משמעותי את הפרודוקטיביות שלהם ואת יכולתם לשרת ספר גדול של עסקים אם הם נתמכים על ידי אחד או יותר עוזרי מכירות . עם זאת, בחברות פיננסיות רבות, היועצים הפיננסיים חייבים לממן את שכרם של עוזרי המכירות שלהם, כולם או חלקם, מתוך פיצוי שלהם (ראה להלן).
לוח זמנים אופייני
הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה (BLS) מדווחת כי 24% עובדים יותר מ -50 שעות בשבוע. עם זאת, המחויבות הזמן בפועל יכול להיות הרבה יותר כבד (60-80 שעות בשבוע או יותר), הן עבור אלה מתחילים בשטח עבור יועצים פיננסיים הוקמה מחויבת לספק שירות מעולה לגידול העסק שלהם.
מה זה לאהוב
ליועצים פיננסיים יש רמה גבוהה של אוטונומיה מקצועית, הדומה יותר ליזמות עצמאית מאשר לעובדי החברה. יש קשר הדוק בין ביצועים לתגמול, עם פוטנציאל הרווחים כמעט בלתי מוגבל. לעשות את העבודה שלך טוב, ואתה עושה השפעה ניכרת, חיובי על חיי הלקוחות שלך.
מה לא לאהוב
הלחצים על יועץ פיננסי לעבד מפולת שלגים מתמדת של מידע, לקבל החלטות מהירות תחת אי ודאות, שאם לא נכון, יכול להיות יקר ללקוחות, למכור כל הזמן כדי להצדיק את עצמך מדי יום יכול להיות מכריע עבור אנשים מסוימים.
פיצוי
חציון פיצוי שנתי היה כ 67,520 $ נכון לחודש מאי 2012, עם 90% מרוויח בין 32,280 $ ו 187,200 $. פיצוי יועץ פיננסי הוא בדרך כלל מבוסס עמלה. כלומר, יועץ פיננסי מקבל חלק מההכנסות שנוצרו עבור המשרד על ידי הלקוחות שלו. ערכים אחרים, כגון הערך הכולל של הנכסים הפיננסיים של הלקוח על הפקדה עם המשרד של היועץ הפיננסי, עשוי גם גורם לפיצוי. יועצים פיננסיים למעלה יכול להרוויח יותר מ -1,000,000 דולר.
כיצד להפוך ליועץ פיננסי : עקוב אחר קישור זה לדיון מפורט על החינוך, הכשרה מקצועית אישורים הדרושים כדי להתחיל בקריירה כיועץ פיננסי.
קטגוריות קשורות אחרות: ייתכן שתרצה לעיין בספריה הנרחבת שלנו של מאמרים על היבטים אחרים של קריירה פיננסיים:
- קריירה פיננסית ופרופילי עבודה
- מעסיקים מובילים במימון
- השכלה, הדרכה, הסמכות עבור קריירה פיננסית
- כיצד לנהל את הקריירה שלך
- לשלם עבור משרות פיננסיות
לקבלת מידע נוסף על יועץ פיננסי קריירה: בצע את הקישורים להלן לפרטים נוספים על פיצוי, אישורים, קידום הקריירה ועוד.