- חיסכון לפרישה
- חיסכון למכללה
- שומר לרכישת בית או מכונית
- תִקצוּב
- בקרת הוצאות
- שְׁאֵילָה
- השקעות
מתכננים רבים עובדים באופן עצמאי או בחברות קטנות, אם כי חברות השירותים הפיננסיים גדולים יותר או מתכננים פיננסיים להוסיף צוותים שלהם או מתעקשים כי יועצים פיננסיים שלהם (או יועצים פיננסיים ) גם להיות מאושר כמו מתכננים פיננסיים.
חיפוש משרות: השתמש בכלי זה כדי למצוא את מקומות העבודה הנוכחיים בתחום.
חינוך
תואר ראשון הוא השגת ההשכלה המינימלית הצפויה מתכנן פיננסי. קורסים בענייני כספים, חשבונאות ו / או כלכלה הוא מועיל, אם כי לא נדרש. כישורים חזקים כמותיים לפתרון בעיות הם חיוניים, אבל כך גם תקשורת ומיומנויות מכירה. MBA עשוי להפוך אותך מועמד עבודה רצוי במיוחד, בהתאם לחברה.
תעודה
דרישות החוק לתפקד כמתכנן פיננסי להשתנות לפי המדינה. גם בתחומי שיפוט שבהם הוא לא המנדט על פי חוק, עובר את הבחינה להיות מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) מומלץ מאוד. CFP ייעוד מגדילה את האמינות ואת הסחירות, למעסיקים פוטנציאליים ולקוחות כאחד.
תפקידים ואחריות
מתכנן פיננסי מסייע ללקוחות ליצור תקציבים אישיים, בקרת הוצאות, להגדיר מטרות לחיסכון וליישום אסטרטגיות לצבירת עושר.
הוא או היא עשויים להיות קשרי עבודה עם יועצים פיננסיים , מנהלי השקעות ו / או קרנות נאמנות, ניצול מומחים אלה עבור ההשקעה בפועל של כספי הלקוחות שלהם. העבודה דורשת שמירה על ההתפתחויות במוצרים הפיננסיים , חוקי המס ואסטרטגיות לניהול פיננסי אישי, במיוחד לגבי תוכניות פרישה ועזבונות.
הצלחה מצריכה גם יכולת מכירה, הן ברכישת לקוחות חדשים והן בפיתוח רעיונות חדשים לשיפור המצב הכספי של לקוחות קיימים.
לוח זמנים אופייני
המחויבות בזמן משתנה מאוד, תלוי בסוג של תרגול אתה, עומס הלקוח שלך, ואת המאמץ שאתה מכניס לתוך רכישת לקוחות חדשים. לכן, זה יכול לנוע בין מאמץ במשרה חלקית של פחות מ 40 שעות בשבוע אחד כי עולה על 40 שעות. כדי להתאים את לוחות הזמנים של הלקוחות שלהם, מתכננים פיננסיים לעתים קרובות חייב להיות זמין עבור פגישות וייעוץ טלפוני בערבים ובסופי שבוע.
מה זה לאהוב
בהתאם לחברה, מתכנן פיננסי עשוי ליהנות מאוטונומיה מקצועית גבוהה. העבודה צריכה לפנות למי ליהנות הוראה, בהתחשב בכך שלקוחות רבים שלך יהיה מתוחכם כלכלית דורשים חינוך יסודות המימון האישי. העבודה גם מציעה הזדמנות לשפר את חיי הלקוחות שלך באופן מוחשי.
מה לא לאהוב
לקוחות לא מתוחכמים מבחינה פיננסית דורשים לעיתים קרובות ניכוס רב ממתכנן פיננסי, יכולים להיות ציפיות לא מציאותיות, ויכולים להאשים את המתכנן על כישלונם האישי לעקוב אחר ההמלצות.
המתכננים עלולים לעמוד בפני ניגודי אינטרסים. לדוגמה, מתכנן פיננסי המועסק באמצעות חברת ברוקראז 'לניירות ערך עשוי להיות נתון להמלצה על מוצרי השקעה מסוימים, שאינם מתאימים לחלוטין ללקוחותיהם. כמו כן, מתכננים עובדים עבור חברות קטנות שיש להם הסכמים ישיר עסקים יועצים פיננסיים מסוימים, מנהלי כספים או קרנות נאמנות להתמודד עם קונפליקטים דומים.
טווח שכר
על פי נתונים שנאספו על ידי פרינסטון סקירה, שכר ממוצע של מתכננים פיננסיים יכול לעלות על 100,000 $ עבור אלה עם ניסיון של 10-15 שנים. עם זאת, החל לשלם יכול להיות נמוך כמו $ 20,000. כאמור, מתכננים פיננסיים רבים הם עצמאים או מועסקים בקבוצות תרגול קטנות עצמאיות. המתכננים במצבים אלה עשויים להיות רווחים משתנים יותר מאלה המועסקים בחברות גדולות יותר, בהתאם לתנאים העסקיים המשתנים.