המעבר לבחינת סדרה 66 הינו שווה ערך למעבר הן לסדרות 63 והן לסדרות 65 . בנוסף, בעוד מנוהל על ידי FINRA , את הבחינה סדרה 66 פותחה על ידי האגודה לניירות ערך צפון אמריקה, הידוע גם בשם NASAA.
חוק ניירות ערך אחידים
זוהי חקיקת מודל, שהוכנסה לראשונה בשנת 1956 ותוקנה לאחר מכן, שתוכננה לתקנן ולהסכם את חוקי ניירות הערך של המדינות. הרעיון היה להציג שיטות עבודה מומלצות בכל רחבי הארץ, תוך פישוט ציות לחברות ניירות ערך ואנשי מקצוע בניירות ערך.
הגדרת יועץ השקעות
על פי חוק ניירות ערך אחיד, נציג יועץ השקעות הוא מי שמועסק על ידי חברת ייעוץ השקעות או קשור אליה, אשר מבצע אחת מהפעולות הבאות:
- מספק המלצות או נותן ייעוץ השקעות
- מנהל חשבונות לקוחות או תיקי השקעות
- קובע אילו המלצות או עצות לגבי ניירות ערך יש לתת
- מספק ייעוץ השקעות או מחזיקה את עצמה או את עצמו כמספקת ייעוץ השקעות
- מקבל פיצוי כדי לבקש, להציע או לנהל משא ומתן למכירת או למכירת ייעוץ השקעות
- מפקחת על העובדים המבצעים את כל המשימות הנ"ל
מאידך גיסא, יועץ השקעות אינו מי ש:
- מבצע רק פעולות פקידות או שרים
- המעורבות בגיבוש או במתן ייעוץ השקעות היא אגבית, ואינה מקבלת תמורה מיוחדת עבור שירותי ייעוץ השקעות
חברות ייעוץ השקעות הרשומות ב- SEC ואנשים המועסקים על ידי או הקשורים אליו פטורים רישום מדינה נפרדת, רישוי או ההסמכה, למעט נציגי יועץ השקעות אשר מקומות העסקים בפועל של המדינה נתון.
פטורים
בעלי תפקידים מקצועיים רבים, ובראשם ה- CFA וה- CFP, נחשבים כבעלי ניסיון מוכח של אותו חומר כבר, ולכן הם פטורים ברוב המדינות מלקחת את בחינת הסדרה 66. כינויים אחרים כוללים את מומחה פיננסי אישי (PFS), יועץ פיננסי מוסמך (ChFC) ו Chartered השקעות יועץ (CIC) אישורים.
אורך הבחינה
בחינת סדרה 66 מורכבת מ -110 שאלות לבחירה ו -150 דקות מוקצות להשלמת הבדיקה. רק 100 מהשאלות בבחינה נספרות למעשה לקראת הציון הסופי של המועמד. כל בדיקה כוללת 10 שאלות ניסיוניות הנחשבות לשימוש בגירסאות עתידיות של הבחינה. הם מופצים לאורך הבחינה, ואת בוחן את הבדיקה אינו מודע לאילו הם.
ציון עובר
בחינת סדרה 66 בודקת מיומנות מינימלית, וציון עובר הוא 75 תשובות נכונות או 75% מתוך 100 השאלות שנספרות לקראת הציון הסופי. מועמד שנכשל בבחינה מסדרה 66 חייב להמתין לפחות 30 יום לפני שייקח אותה שוב. אותו כלל חל גם על מי שנכשל בפעם השנייה ומי רוצה לקחת את זה בפעם השלישית. לאחר כשל שלישי, על המועמד להמתין לפחות 180 יום לפני שיעבור את הבחינה שוב. אותו כלל חל על כל הניסיונות הכושלים הבאים.
נושאים מכוסים
המעבר לבחינת סדרה 66 שווה לעובר הן את הסדרה 63 והן את הסדרה .65 אולם היא מיועדת גם למועמדים המחזיקים בתעודה מסדרה 7. לפיכך, מבחן סדרה 66 משמיט שאלות הקשורות למוצרי ניירות ערך, ניתוח ניירות ערך ואסטרטגיית השקעה המהווים חלק משמעותי מהסדרה 65, אך הם מכוסים באריכות ובפרטים בבחינת סדרה 7.
איך להירשם מורשה
ישנן מספר אזהרות הקשורות לעבור את הבחינה סדרה 66. ראשית, המועמד עדיין אחראי על הכרת הדרישות הספציפיות של חוקי ניירות ערך ותקנותיהן של המדינות שבהן ינהל עסקים. שנית, כאשר עובר את הבחינה לעתים קרובות הוא תנאי הכרחי כדי להיות מורשה לעשות עסקים במדינה מסוימת, זה לא בהכרח היחיד, ואף פעם לא מעניק זכות אוטומטית להיות מורשה או רשום במצב נתון. עם זאת, NASAA מאמין בתוקף כי בחינה הממלכתית המאוחדת חוק המדינה עושה טוב יותר תקנות ניירות ערך המדינה והגנה טובה יותר של ציבור המשקיעים על ידי קידום אחידות בתקנה כזו ובסטנדרטים ההסמכה של אנשי מקצוע פיננסיים.