למעלה חברות ניהול עושר

by מארק קולקובסקי

אלה 10 חברות לייצר רווחים משמעותיים

כאשר אתה נמצא בתהליך של בחירת המשרד הטוב ביותר לניהול עושר לעבוד, דרך סבירה אחת לצמצם את השדה היא להתמקד בחברות העליון במונחים של רווחיות. ניהול עושר מסורתי מציע זרם יציב הרבה יותר של הכנסות ורווחים מאשר בנקאות השקעות תנודתי ולא מחזורי פונקציות המסחר ניירות ערך .

רשימה זו של המתחרים המובילים בתחום זה מדורגת על ידי כמות הרווח לפני מס שנוצר על ידי חטיבות ניהול העושר שלהם. למרות שההגדרה של שוק העושר היא מאוד גמישה והוא יכול להשתנות על ידי המשרד, וריאנט מקובל כולל לקוחות עם לפחות 1 מיליון דולר בנכסים פיננסיים, אבל חברות רבות להגדיר את סרגל נמוך ב 250,000 $.

Friday

UBS מייצרת כ -3 מיליארד דולר ברווח לפני מס מעסקי ניהול עושר, למעט פריטים יוצאי דופן בגין הפסדי מסחר לא מורשים. זה מייצג יותר ממחצית הרווח לפני מס הכולל של המשרד בכללותו.

בעוד UBS כבר בחדשות הפיננסיות עבור עלות אגרסיבית קיצוץ בשנים האחרונות, יוזמות אלה נועדו לקצץ בנקאות השקעות ומסחר בניירות ערך על מנת למקד את הדגש על ניהול עושר.

UBS יש טביעת רגל גדולה בקרב לקוחות ניהול עושר באמריקה עם כמחצית מכל נכסי ניהול עושר שלה באים לקוחות בחצי הכדור המערבי. כ -10% מהנכסים מגיעים מלקוחות שווייצריים ו -25% מאירופאים אחרים.

בנק אוף אמריקה

מכירה קצרה של בנק אוף אמריקה היא דבר נדיר. © Big Stock תמונה

בנק אוף אמריקה היא חברת האם של מריל לינץ ' , והיא כוללת גם את ארה"ב Trust and Bank of America פרטי חטיבות ניהול עושר במגזר הדיווח שלה גלובל עושר וניהול השקעות. מריל לינץ 'ומורגן סטנלי נמצאות בתחרות צמודה לכוח הגדול ביותר של יועצים פיננסיים בשוק האמריקאי עם למעלה מ -15 אלף איש, אבל למריל לינץ' יש את היועצים הפיננסיים הכי פרודוקטיביים. ההכנסות הן בממוצע 1 מיליון דולר כל אחת.

03 וולס פארגו

וולס פארגו מדורגת במקום השלישי עם מעל 2 מיליארד דולר בניהול עושר לפני מס רווחים. הפעילות הבנקאית שלו היא כה גדולה, שזה מייצג פחות מ -10% מסך החברות. רכישת ווכוביה הפכה את וולס פארגו לשחקן לאומי מרכזי בתחום ניירות הערך.

קרדיט סוויס

קרדיט סוויס מובילה את השדה ביחס לאחוז הרווח הכולל לפני מס שמקורו בניהול עושר - 75%. קרדיט סוויס, בעל תפקיד מרכזי בתחום הבנקאות הפרטית, כמו גם ברוקראז 'ניירות ערך, מחזיק בעסקי ניהול הון מגוונים.

05 ג'יי מורגן צ'ייס

ג'יי.פי מורגן צ'ייס הוא מיזוג של בנק ואן, צ'ייס בנק ובנק ההשקעות הוותיק של וול סטריט וחברת ניהול ההון ג'יי.פי מורגן ושות '. הוא מרוויח כ -1.5 מיליארד דולר ברווחים לפני מס מפעילות ניהול עושר, המהווה כ -6% סך הכל.

06 מורגן סטנלי

פעולות ניהול ההון של מורגן סטנלי שופרו במידה ניכרת בהיקפה על ידי רכישת סמית בארני מסיטיגרופ. חטיבת ניהול העושר תורמת ליותר מ -50% מסך הרווח לפני מס. מורגן סטנלי הגדיל את נתח הבעלות שלה לשעבר סמית בארני 100 אחוז הבעלות.

07 HSBC

HSBC היא ענקית בנקאות עולמית שמרוויחה כמעט 1 מיליארד דולר ברווחים לפני מס מניהול עושר, אבל זה מייצג רק 5 אחוזים צנועים מכלל הרווחים שלה.

בנק דויטשה

בנק דויטשה בנק הוא בנק פרנקפורט שמרוויח כ -8% מהרווח הכולל לפני מס של ניהול הון, או רק מתחת ל -500 מיליון דולר.

09 ברקליס

מניית ברקליס, שבסיסה בלונדון, מניבה כ -400 מיליון דולר ברווחים לפני מס מניהול הון, או כ -7% משווי הרווח הכולל שלה.

10 BNP Paribas

יחידת ניהול העושר BNP Paribas נקראה הבנק הפרטי הטוב ביותר בצרפת ואת הבנק הטוב ביותר בעולם עבור שירותים פילנתרופיים, על פי פרסים הבנקאות הפרטית הגלובלית מאורגן במשותף על ידי הבנקאי מקצועי Wealth ניהול מגזינים.

החברה מדווחת על כ -300 מיליון דולר ברווח לפני מס של ניהול עושר בכ -3% מסך כל ההכנסות.

השפעות על רווחים

הרווחים המיוחסים לחטיבות ניהול העושר של חברות אלו יכולים להיות מושפעים במידה רבה ממדיניות ונהלים פנימיים של תמחור העברה. רוב הסיכויים כי עסקאות שמקורן בניהול לקוחות עושר עשויות לתרום לרווחים משמעותיים המיוחסים לחטיבות אחרות של חברות אלה, כגון בנקאות השקעות ומסחר בניירות ערך.