יועץ פיננסי תיאור התפקיד
מה עושים יועצים פיננסיים? יועצים פיננסיים לסייע ללקוחות ליצור תוכניות קיימא לניהול הכספים שלהם נתון מצבים אישיים ומשפחתיים.
לקוחות חדשים
היועצים הפיננסיים מבלים זמן רב ואנרגיה, במיוחד בשלבים המוקדמים של הקריירה שלהם, למלא את רשימת הלקוחות שלהם על ידי וסיקור ללקוחות חדשים.
הם נפגשים עם לקוחות פוטנציאליים ולנסות לשכנע אותם לחתום על לקוחות. הם עוסקים לקוחות הוקמה לראיין אותם כדי להעריך את סובלנות הסיכון שלהם ואת המטרות הפיננסיות.
המלצות להשקעה
יועצים פיננסיים ממליצים על שילוב של השקעות כגון מניות, אג"ח, קרנות נאמנות ונדל"ן כדי לסייע ללקוחות להגיע למטרות שלהם לחיסכון המכללה, פרישה ועושר הבניין. הם ממליצים על הקצאת נכסים בקנה אחד עם סובלנות הסיכון של הלקוחות ואת שלב החיים שלהם.
איפה יועצים פיננסיים עבודה
יועצים פיננסיים לעתים קרובות לעבוד עבור שירותים פיננסיים גדולים עסקים למרות שהם עשויים להיות מוצבים משרדים מקומיים קטנים עבור חברות אלה. יועצים פיננסיים רבים פועלים העסק שלהם ולעבוד באופן עצמאי או עם כמה שותפים.
חינוך, הדרכה, וסמכויות
יועצים פיננסיים צריכים להרוויח תואר ראשון כדי להעפיל לתפקידים. יועצים נהנים קורסים בכלכלה, מתמטיקה, כספים, השקעות, חשבונאות, ומיסוי.
רוב חברות השירותים הפיננסיים יש תוכניות הכשרה לצייד בוגרי מחליפי הקריירה עם הידע הבסיסי ומיומנויות. פיננסי יכול לשפר את האמינות שלהם עם לקוחות על ידי קבלת הסמכה תכנון פיננסי כמו תכנון פיננסי מוסמך Planner (CFP).
יועץ פיננסי משכורות
על פי נתוני הלשכה לסטטיסטיקה של עבודה, יועצים פיננסיים הרוויחו בממוצע 90,530 $ בשנת 2016.
10% העליון של יועצים פיננסיים הרוויח לפחות 208,000 $ בעוד 10% התחתונה הרוויח פחות מ 41,160 $. יועצים פיננסיים שעבדו בחברות השקעה הרוויחו משכורות ויועצים גבוהים משכרם הממוצע של בנקים קהילתיים ואגודות אשראי נטו להרוויח משכורות נמוכות מהממוצע.
פיצויים מבוססי ביצועים ומענקים
יועצים המועסקים על ידי חברת השירותים הפיננסיים מקבלים לעיתים קרובות בונוסים, וכי הפיצוי אינו נכלל בנתונים אלה. הפיצוי קשור ישירות לפריון במונחים של עמלות למוצרים שנמכרו, נכסים מנוהלים ו / או מספר תוכניות פיננסיות שנוצרו.
מאחר ששכר ואבטחת עבודה מבוססים במידה רבה על ביצועים, קיים שיעור גבוה של שטיפה ליועצים חדשים שאינם מסוגלים לעמוד באתגר של בניית רשימת לקוחות בת קיימא.
יועץ פיננסי / מיומנויות מתכנן
הנה רשימה של מיומנויות מתכננים פיננסיים ויועצים צריכים עבור קורות חיים, כיסוי מכתבים, יישומים עבודה וראיונות. הכישורים הנדרשים ישתנו בהתאם לתפקיד שעבורו אתה משתמש, כך גם סקירת רשימת הכישורים שלנו על פי עבודה וסוג של מיומנות .
A - C
- חשבונאות
- דיוק
- שמיעה אקטיבית
- יעוץ
- אָנָלִיזָה
- אנליטיים
- ניתוח שוק המניות מגמות
- הערכת סובלנות הסיכון
- איזון סיכונים ותגמול
- תִקצוּב
- לבנות מערכות יחסים
- פגישות לקוח
- שירות לקוחות
- שיחות קרות
- שיתוף פעולה
- תִקשׁוֹרֶת
- הענות
- תקני הציות
- ייעוץ
- התמודדות עם סטארבקס
- ייעוץ
- יצירת תיקי השקעות
- חשיבה ביקורתית
- שירות לקוחות
D - I
- אוריינטציה
- יזמית
- תכנון מקרקעין
- הערכת צרכי הלקוח
- הסבר
- מתקן עם תוכנת מחשב
- מילוי טפסים ויישומים
- ניתוח פיננסי
- הסמכה לתכנון פיננסי
- כלי תכנון פיננסי
- מכללת מימון
- גְמִישׁוּת
- תקנות ותקנות בתעשייה
- תקנים תעשייתיים
- מַשׁפִּיעַ
- הוראות
- יושרה
- בין-אישי
- פירוש דוחות מחקר
- השקעות
- ראיון
M - P
- ניהול תיקי השקעות
- שיווק
- מָתֵימָטִי
- Microsoft Excel
- מיקרוסופט אופיס
- מוֹטִיבָצִיָה
- רשת
- למידה מתמשכת
- אִרְגוּנִי
- ניהול ביצועים
- הַתמָדָה
- מְשַׁכנֵעַ
- הצבת עסקאות
- פאואר פוינט
- הַצָגָה
- פתרון בעיות
- קידום
- איתור לקוחות
R - W
- ממליץ
- גיוס
- מחקר
- גמישות
- תכנון פרישה
- מכירות
- עצמית מכוונת
- הפשטת מושגים מורכבים
- שיווק ברשתות חברתיות
- תכנון אסטרטגי
- חשיבה אסטרטגית
- ניהול לחצים
- מפקח
- תכנון מס
- ניהול זמן
- הַדְרָכָה
- תקשורת מילולית
- ניהול עושר
- עבודה עצמאית
- תקשורת כתובה
- כְּתִיבָה
תחזית תעסוקה
על פי הלשכה לסטטיסטיקה העבודה, תעסוקה של יועצים פיננסיים אישי צפוי לגדול 15 אחוזים מ 2016 ל 2026, הרבה יותר מהר מאשר הממוצע עבור כל העיסוקים.
הגורמים המשפיעים על הצמיחה כוללים אוכלוסייה מזדקנת של גמלאים הזקוקים לעזרה בתכנון פיננסי ומגמה של משאבי פרישה בניהול עצמי במקום פנסיה בשליטה בחברה. שימוש מורחב במשאבי תכנון אוטומטיים עשוי להגביל את הגידול בהזדמנויות ליועצים פיננסיים.
עובדות מהירות: יועץ פיננסי ( מדריך תעסוקתי Outlook )
מאמרים נוספים: השוואה בין כלי עבודה | מחשבי שכר למעלה 20 משרות בתשלום הגבוה ביותר