יועץ פיננסי: תיאור תפקיד

להרוויח כסף לעזור לאנשים לנהל את שלהם

כשזה מגיע להציל את הכסף שלנו, יש לנו אפשרויות. אנחנו יכולים לשים אותו מתחת למזרן או בבנק, או שאנחנו יכולים להשקיע אותו. המומחים בדרך כלל מציעים שילוב של שני האחרונים תמיד להרתיע את האפשרות הראשונה. מי הם המומחים האלה? הם יועצים פיננסיים שתפקידם לסייע ללקוחות שלהם לתכנן את המטרות הפיננסיות הקצרות והארוכות. אלה כוללים קניית בית, לשלם עבור החינוך של הילדים שלהם, פרישה.

יועץ פיננסי רשאי לספק ייעוץ השקעות, מס וביטוח. הוא או היא גם מבלה הרבה זמן גדל בסיס הלקוחות.

עובדות מהירות על יועצים פיננסיים

• בשנת 2016, יועצים פיננסיים הרוויח שכר שנתי חציוני של 90,530 $.
• יותר מ 249,00 אנשים עבדו בתחום זה בשנת 2014.
• תעשיית המימון העסיקה את רובם.
• משרות הן בדרך כלל במשרה מלאה.
• 20% מכלל היועצים הפיננסיים העצמאיים.
• הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של העבודה (BLS) חזה כי תחזיות העבודה שלה יהיו הרבה יותר מהר מהממוצע עבור כל העיסוקים עד שנת 2024, ולכן ייעדו אותו כיבוש "מוארת של Outlook".

יום בחייו של היועץ הפיננסי

אלה חובות עבודה אופייני לבוא מתוך מודעות מקוונות עבור עמדות יועץ פיננסי נמצא על Indeed.com:

• "המלץ על מוצרים ושירותים להשקעה המתאימים ללקוחות פוטנציאליים ולקוחות על בסיס המטרות שלהם, המשאבים, אופק הזמן, פרופיל הסיכון וההעדפות"

• "לבצע ולנהל משא ומתן באמצעות כלי יישום כולל ביטוח, השקעות, תכנון מס, ניהול החוב, תכנון הנדל"ן, ומשימות אחרות מצוטט ללקוח"
• "החלט כיצד לבנות את התרגול שלך על ידי בחירת הלקוחות שלך ואת השווקים אתה רוצה להמשיך"
• "פנה ללקוחות באופן פעיל באמצעות טלפון, דואר, הפניות וכו '".

• "לשמור תיעוד תקין הבאים הנחיות שנקבעו על ידי ציות וניהול"
• "לציית לכל הכללים והתקנות בתעשייה"

כיצד להפוך יועץ פיננסי

כדי לעבוד כיועץ פיננסי, תצטרך להרוויח, לפחות, תואר ראשון . מג'ורים המציעים הכנה טובה לכיבוש זה כוללים כספים, כלכלה או חשבונאות. בעל תואר שני במנהל עסקים (MBA) או תואר שני במימון יכול לעזור לך בסופו של דבר להתקדם למצב ניהול .

אם העבודה שלך כולל מכירת מוצרים פיננסיים כגון מניות, אג"ח, פוליסות ביטוח, תצטרך רשיונות לעשות זאת. ראה מדריך לתקנות ניירות ערך באתר האינטרנט של אגודת מנהלי ניירות ערך בצפון אמריקה (NASAA) לקבלת מידע על רישוי. יועצים פיננסיים המנהלים את ההשקעות של לקוחותיהם חייבים להירשם גם עם המדינה או רשות ניירות ערך האמריקאית (SEC), בהתאם לגודל של המשרד שעבורו הם עובדים.

אנשים רבים שעובדים בתחום זה מרוויחים את אישור פיננסי Planner מוסמך מתכנן פיננסי מוסמך Planner של תקנים (CFP Board). לשם כך הם חייבים לעבור מבחן לאחר קבלת תואר ראשון ורכישת שלוש שנות ניסיון בתכנון פיננסי.

מה מיומנויות רך אתה צריך?

בנוסף לתואר ורשיון, אתה גם צריך כישורים רכים מסוימים, מאפיינים אישיים שאתה לא יכול ללמוד באמצעות הכשרה פורמלית, כדי להצליח בעיסוק זה. הנה החשובות ביותר:

• הקשבה אקטיבית : עליך להיות מסוגל להקשיב ולהבין את היעדים הפיננסיים של הלקוחות שלך.
• חשיבה ביקורתית : כדי להבין כיצד לסייע ללקוחות שלך לעמוד ביעדים שלהם, עליך להעריך את כל הנתונים הזמינים.
• הבנת הנקרא: יש להבין מסמכים המתארים מכשירים פיננסיים שונים.
• תקשורת מילולית : אתה חייב להיות מסוגל להסביר בבירור את השירותים הפיננסיים שאתה יכול לספק ללקוחות פוטנציאליים.
• אוריינטציה לשירות: רצון לעזור לאנשים לתכנן את החוזים העתידיים חשוב.

מה מעסיקים לצפות ממך?

בנוסף למיומנויות ולניסיון, אילו תכונות מעסיקים מחפשים כאשר הם שוכרים עובדים?

הנה כמה דרישות מ הודעות עבודה בפועל נמצא על Indeed.com:

• "מאורגן היטב עם היכולת לנהל זמן ביעילות תוך ניהול סדרי עדיפויות מרובים"
• "היכולת להשפיע על אנשים"
• "יש מחויבות למקצוענות , כנות ומוסר עבודה חזק"
• "הוכיח את היכולת לבקש את המינוי, זכאי הזדמנות ועסקים קרובים בתוך 2 עד 3 שיחות"
• "עבודה עצמאית, כמו גם פונקציה כחלק צוות"
• "מיומנויות מחשב מיומנות, במיוחד יישומי Microsoft Office"

האם עיסוק זה מתאים לך?

בין הגורמים שיקבעו אם להיות יועץ פיננסי הוא מתאים לך הם האינטרסים שלך, סוג אישיות , וערכים הקשורים לעבודה . קריירה זו מתאימה ליחידים בעלי התכונות הבאות:

תחומי עניין ( הולנד קוד ): ECS (יוזמה, קונבנציונאלי, חברתי)

סוג אישיות ( מאיירס בריגס סוג אינדיקטור אישיות [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP, INTP או ESTP

ערכים הקשורים לעבודה : עצמאות, הישג, הכרה

עיסוקים עם פעילויות קשורות ומשימות

	תיאור	שכר שנתי חציון (2016)	השכלה מינימלית דרושה
קצין הלוואה	עוזר לאנשים ולעסקים לקבל הלוואות מבנקים ומוסדות ההלוואות אחרים	$ 63,650	תואר ראשון
יועץ אשראי	נותן ייעוץ על רכישת וניהול החוב ליחידים וארגונים	44,380 $	תואר ראשון
מבקר	בודק רשומות פיננסיות של הארגון עבור סימנים של ניהול כושל	68,150 $	תואר ראשון
התרמה	מסייע לארגונים לתכנן אירועים ומסעות פרסום לגיוס כספים	$ 54,130	אין דרישות חינוכיות ספציפיות, אבל כמה מעסיקים מעדיפים תואר ראשון

מקורות:
הלשכה לסטטיסטיקה העבודה, מחלקת העבודה של ארה"ב, תעסוקה Outlook מדריך , 2016-17 (ביקר 24 ספטמבר 2017).
מינהל תעסוקה והכשרה, מחלקת העבודה של ארה"ב, O * NET Online (ביקר ב -24 בספטמבר 2017).

קרא על קריירה פיננסיים אחרים קריירה עסקית אחרים